亲爱的LPL金融客户：

在我们的整个历史和各个经济周期中，LPL Financial已经产生了一致的收益结果。

我们的财务稳定可以归功于我们的独立经营模式，以及我们的财务顾问对客户的辛勤工作和奉献精神。

因为我们的模式是相当独特的，我想提供一些额外的洞察力，LPL如何使我们的顾问能够专注于创建个人的长期客户关系，这是将生活的愿望变成金融现实的基础。

我们的商业模式

我们的商业模式的特征之一是我们能够持续产生大量的自由现金流。LPL不参与投资银行的业务做法或提供其他替代性金融服务。

我们不从事市场活动，也不从事自营交易。我们的交易活动只集中于促进顾问客户的交易，而不是为公司自己的账户投机交易。

另外我们也没有抵押贷款相关的投资或证券，也没有向对冲基金或其他投机者提供贷款。

LPL通过与独立财务顾问，注册投资顾问（RIA）以及金融机构及其财务代表的业务关系，提供技术，经纪和投资咨询服务，我们都将其统称为“客户”。

我们为这些客户提供广泛的金融产品和服务，以支持他们为零售投资者提供财务咨询和经纪服务。我们的财务顾问和机构是我们唯一的客户。

财务业绩和流动性状况

作为金融业监管机构（FINRA）成员企业，受联邦证券法和行业自律组织规则的制约，LPL始终履行我们的义务，保护客户资产得到我们的监护，并且谨慎遵守金融保护规则，包括管理顾问资产隔离的规则。

此外，LPL保持净资本超过监管机构规定的要求; 截至2016年12月31日，我们的净资本要求超过了1.1亿美元。

由于绝大多数LPL顾问是独立承包商而不是员工，LPL没有高度的固定成本。

我们的收入来自于与财务顾问，银行，信用合作社，投资公司，保险公司和其他金融机构的业务关系。

对方风险评估

我们的治理，风险和合规部门通常审查我们的对手风险，以及LPL与业务有关，以限制我们的风险敞口。

该团队监控所有未偿还的借方和贷方以及清算这些交易的公司，以确保其健康，并且不会对LPL或顾问客户构成风险。

这个过程包括广泛的研究，尽职调查，财务分析和财务实力和可持续发展的前瞻性措施。

客户帐户保护

LPL是证券投资者保护公司（SIPC）的成员。成员资格为客户帐户提供高达50万美元的保护，其中250,000美元可能是现金索赔，在极少数情况下，LPL在财务上失败。

此外，LPL账户有额外的证券保护，以覆盖客户账户的净资产，直到整体企业限额为575,000,000美元，但有条件和限制。

这一覆盖范围由伦敦保险公司通过伦敦劳埃德银行承销。当SIPC成员企业在经济上失败，不能履行对证券客户的义务时，适用账户保护，但不能防止投资市场价值的上涨和下降造成的损失。

这种广泛的覆盖范围反映了对投资需求的坚定承诺。一如往常，我们的重点仍然是我们的顾问和金融机构及其客户，并帮助您满足您的财务需求和目标。

感谢您有机会与您的财务顾问合作，满足您的财务需求。

真诚的，

马修奥德特

首席财务官

LPL金融

关于LPL财务:

这是你

建立

属于

开始的时刻

你的机会在这里

LPL Financial是全美最大的独立经纪商*，顶级RIA保管人，以及领先的退休计划独立顾问。但是，不仅如此，我们的组织以我们的实力和稳定，业界的良好声誉，卓越的合规记录和出色的客户服务而闻名。所有这些属性已经转化为充满活力的增长。

要真正了解我们是谁，重要的是要知道我们相信什么：客观的财务指导是每一个人的根本需要。这就是我们如何使客户能够专注于他们最有效的方式 - 创造个人，长期的客户关系，这是将生活理想转化为财务现实的基础。在LPL的支持下，成千上万的金融专业人员管理数十亿美元，使他们的客户能够实现梦想。

因为我们公司不是太大而不是太小，你将有机会对我们的组织产生真正的影响。随着您扩大您的知识和技能，您也将在我们的持续增长中发挥关键作用。

好处：LPL财务有一个“我们”的哲学，而不是一个“我”的哲学。

LPL金融公司很乐意提供一个有竞争力的福利计划，通过提供促进健康，安心，工作/生活平衡以及支持您的财务和社会目标和承诺的计划来支持我们的同事及其家人。我们还提供优秀的专业发展机会，使您在整个职业生涯中成长和发展。

员工福利概况

LPL财务福利组合包括以下好处：

医疗，牙科和视力优势

短期残疾保险

401（k）

长期残疾保险

401（k）Roth储蓄计划

育儿假津贴

员工采购计划

通过协助

依托护理灵活支出账户

员工援助计划（EAP）

医疗保健灵活支出账户

健康倡导者

带薪休假和假期福利

通路职业发展中心

国家优异奖学金计划

志愿休假

学费报销

员工/顾问推荐奖励计划

健身中心特权

员工折扣

免责声明：优惠资格须遵守公司政策和计划文件。在本摘要和正式计划文件有任何差异的情况下，计划文件的规定将永远占上风。LPL财务保留更改或修改所提供福利的权利。

专业发展奖

在LPL Financial，我们认识到我们的人是我们最宝贵的财富。这就是为什么我们提供有利于学习，成长，满足和成就的环境。好处包括：

学习和发展  - 除了初次登上，公司还通过员工学习交流（Employee Learning Exchange）提供持续的学习机会，员工学习交流（内部学习门户）提供各种课程。

我们还提供学习经验和资源来应用工作技能，以及不同的学习方式，如电子学习，实时，虚拟，自学等。

我们优秀的项目赋予员工更多的发展和职业发展空间。此外，我们的环境为员工提供与同行，管理人员和利益相关者合作和分享知识和见解的机会。